Tytuł Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Autor Magdalena Szczepańska Język polski Wydawnictwo Wolters Kluwer Polska SA ISBN 978-83-264-0989-9 kolekcja Monografie Rok wydania 2011 liczba stron 416 Format pdf Spis treści Wykaz skrótów
str. 11
Wstęp
str. 13
Rozdział I
Ogólna kompozycja prawna umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 19
1. Rozwój ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 19
2. Regulacja prawna umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 24
3. Definicja i charakterystyka ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 33
4. Prawna klasyfikacja umów
str. 45
5. Relacja pomiędzy typową umową ubezpieczenia a umową ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 57
6. Konstrukcje umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 67
7. Pozostałe właściwości umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 77
8. Zawarcie umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 90
8.1. Ofertowy tryb zawarcia umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 91
8.2. Zawarcie umowy ubezpieczenia przez internet
str. 92
8.3. Zawarcie umowy ubezpieczenia w drodze negocjacji
str. 94
8.4. Zawarcie umowy ubezpieczenia w drodze przetargu i aukcji
str. 95
Rozdział II
Ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy
str. 97
1. Charakterystyka ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego
str. 97
2. Rodzaje ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych
str. 116
3. Beneficjent ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego
str. 136
4. Jednostka ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego
str. 141
5. Działalność lokacyjna ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych
str. 147
6. Odpowiedzialność ubezpieczyciela za niewykonanie lub nienależyte wykonanie świadczenia w postaci lokowania aktywów ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych
str. 153
7. Podmioty współpracujące z ubezpieczycielem w zakresie umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 159
7.1. Podmiot prowadzący w ramach działalności maklerskiej usługi polegające na zarządzaniu cudzym zestawem papierów wartościowych na zlecenie
str. 159
7.2. Depozytariusz
str. 164
7.3. Agent transferowy
str. 167
Rozdział III
Przedmiot ubezpieczenia
str. 169
1. Pojęcie zdarzenia losowego
str. 169
2. Pojęcie wypadku ubezpieczeniowego
str. 178
3. Wypadek ubezpieczeniowy w ubezpieczeniu na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 187
Rozdział IV
Podmioty ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 193
1. Ubezpieczyciel/zakład ubezpieczeń
str. 195
1.1. Formy zakładów ubezpieczeń
str. 209
1.1.1. Zakład ubezpieczeń w formie spółki akcyjnej
str. 209
1.1.2. Towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych
str. 212
1.2. Zagraniczne zakłady ubezpieczeń
str. 216
1.3. Swoboda świadczenia usług ubezpieczeniowych
str. 217
2. Ubezpieczający
str. 220
3. Ubezpieczony
str. 230
4. Osoba uprawniona do otrzymania sumy ubezpieczenia uposażony
str. 235
Rozdział V
Świadczenia stron umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 248
1. Świadczenie ubezpieczyciela
str. 249
1.1. Świadczenie ubezpieczyciela z ubezpieczenia osobowego
str. 262
1.2. Świadczenia ubezpieczyciela w ubezpieczeniach na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 271
1.2.1. Świadczenie z tytułu zgonu ubezpieczonego
str. 272
1.2.2. Prawo do wykupu
str. 273
1.2.3. Świadczenie w sytuacji odstąpienia
str. 276
1.2.4. Lokowanie środków ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego
str. 277
1.3. Kulancja
str. 282
1.4. Waloryzacja świadczeń zakładu ubezpieczeń
str. 284
1.4.1. Waloryzacja sądowa świadczenia zakładu ubezpieczeń
str. 284
1.4.2. Waloryzacja umowna świadczenia zakładu ubezpieczeń
str. 286
2. Świadczenie ubezpieczającego
str. 287
2.1. Waloryzacja składki ubezpieczeniowej
str. 302
Rozdział VI
Prawa i obowiązki stron w ramach umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 303
1. Prawa ubezpieczającego
str. 306
1.1. Prawo do określenia alokacji
str. 307
1.2. Prawo do konwersji/transferu
str. 308
1.3. Prawo do ustanawiania i odwoływania pełnomocnictwa
str. 309
1.4. Prawo do dokonania przelewu wierzytelności praw z umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 311
1.5. Prawo do wyszczególnionia osoby uprawnionej do otrzymania sumy ubezpieczenia w razie śmierci osoby ubezpieczonej
str. 316
1.6. Prawo do ustanowienia zastawu na wierzytelności z umowy ubezpieczenia
str. 319
1.7. Uprawnienia dotyczące składek ubezpieczeniowych
str. 320
1.7.1. Prawo do zmiany wysokości składki regularnej
str. 321
1.7.2. Zmiana częstotliwości opłacania składki
str. 324
1.7.3. Zawieszenie opłacania składek
str. 324
1.8. Prawo do odstąpienia i wypowiedzenia
str. 325
1.9. Prawo do wznowienia umowy ubezpieczenia
str. 328
1.10. Uprawnienia o charakterze informacyjnym
str. 329
1.10.1. Prawo do otrzymania dokumentu ubezpieczenia i ogólnych warunków ubezpieczenia
str. 329
1.10.2. Prawo do otrzymania okresowych danych o wartości świadczeń
str. 331
2. Obowiązki (powinności) ubezpieczającego
str. 332
2.1. Obowiązek deklarowania okoliczności niebezpieczeństwa
str. 335
2.2. Obowiązki prewencyjne
str. 340
2.3. Obowiązki powstające po zajściu wypadku ubezpieczeniowego
str. 342
3. Prawa ubezpieczyciela
str. 345
3.1. Prawo do tworzenia i likwidacji funduszu
str. 345
3.2. Prawo do czasowego zamknięcia funduszu wprowadzenia ograniczeń w dokonywaniu transferów do funduszu
str. 350
3.3. Prawo do zmiany polityki inwestycyjnej funduszu
str. 351
3.4. Prawo do dokonania podziału i łączenia jednostek
str. 352
3.5. Prawo do wynagrodzenia i pobierania innych opłat
str. 352
3.5.1. Wynagrodzenie za zarządzanie funduszem
str. 353
3.5.2. Inne opłaty
str. 354
3.5.3. Prawo do indeksacji opłat
str. 359
3.5.4. Prawo do zmiany opłat
str. 360
4. Obowiązki ubezpieczyciela
str. 361
4.1. Obowiązek terminowej wypłaty świadczeń z tytułu umowy ubezpieczenia zarówno w związku z wystąpieniem wypadku ubezpieczeniowego, jak i na wniosek uprawnionego
str. 362
4.2. Obowiązek dokonywania wyceny wartości aktywów funduszu, ustalania wartości aktywów netto i wartości aktywów netto przypadających na jednostkę funduszu z częstotliwością określoną w regulaminie
str. 366
4.3. Obowiązek prowadzenia rejestru ubezpieczonych, a także ich ewidencji
str. 367
4.4. Obowiązek terminowego wykonywania konwersji i alokacji
str. 368
4.5. Obowiązek stałego zatrudniania doradcy inwestycyjnego albo zawarcia umowy z podmiotem uprawnionym, na podstawie odrębnych przepisów, do zarządzania aktywami na zlecenie
str. 370
4.6. Obowiązki informacyjne
str. 370
4.7. Obowiązek zachowania tajemnicy ubezpieczeniowej
str. 378
Rozdział VII
Wygaśnięcie stosunku ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 380
1. Spełnienie świadczenia
str. 381
1.1. Spełnienie świadczenia przez zakład ubezpieczeń w drodze ugody
str. 382
1.2. Świadczenie w miejsce wykonania
str. 383
2. Potrącenie
str. 384
3. Odnowienie
str. 386
4. Złożenie przedmiotu świadczenia do depozytu sądowego
str. 387
5. Ziszczenie się warunku rozwiązującego lub nadejścia terminu końcowego opatentowanego w treści czynności prawnej (upływ terminu świadczenia ochrony ubezpieczeniowej)
str. 389
6. Zwolnienie z długu
str. 391
7. Niemożliwość świadczenia
str. 392
8. Rozwiązanie umowy przez strony
str. 393
8.1. Odstąpienie od umowy ubezpieczenia
str. 393
8.2. Wypowiedzenie umowy
str. 394
9. Rozwiązanie umowy poprzez sąd
str. 396
10. Sytuacje, w których stosunek ubezpieczenia nie wygasa
str. 397
Podsumowanie
str. 399
Bibliografia
str. 403
str. 11
Wstęp
str. 13
Rozdział I
Ogólna kompozycja prawna umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 19
1. Rozwój ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 19
2. Regulacja prawna umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 24
3. Definicja i charakterystyka ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 33
4. Prawna klasyfikacja umów
str. 45
5. Relacja pomiędzy typową umową ubezpieczenia a umową ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 57
6. Konstrukcje umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 67
7. Pozostałe właściwości umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 77
8. Zawarcie umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 90
8.1. Ofertowy tryb zawarcia umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 91
8.2. Zawarcie umowy ubezpieczenia przez internet
str. 92
8.3. Zawarcie umowy ubezpieczenia w drodze negocjacji
str. 94
8.4. Zawarcie umowy ubezpieczenia w drodze przetargu i aukcji
str. 95
Rozdział II
Ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy
str. 97
1. Charakterystyka ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego
str. 97
2. Rodzaje ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych
str. 116
3. Beneficjent ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego
str. 136
4. Jednostka ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego
str. 141
5. Działalność lokacyjna ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych
str. 147
6. Odpowiedzialność ubezpieczyciela za niewykonanie lub nienależyte wykonanie świadczenia w postaci lokowania aktywów ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych
str. 153
7. Podmioty współpracujące z ubezpieczycielem w zakresie umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 159
7.1. Podmiot prowadzący w ramach działalności maklerskiej usługi polegające na zarządzaniu cudzym zestawem papierów wartościowych na zlecenie
str. 159
7.2. Depozytariusz
str. 164
7.3. Agent transferowy
str. 167
Rozdział III
Przedmiot ubezpieczenia
str. 169
1. Pojęcie zdarzenia losowego
str. 169
2. Pojęcie wypadku ubezpieczeniowego
str. 178
3. Wypadek ubezpieczeniowy w ubezpieczeniu na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 187
Rozdział IV
Podmioty ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 193
1. Ubezpieczyciel/zakład ubezpieczeń
str. 195
1.1. Formy zakładów ubezpieczeń
str. 209
1.1.1. Zakład ubezpieczeń w formie spółki akcyjnej
str. 209
1.1.2. Towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych
str. 212
1.2. Zagraniczne zakłady ubezpieczeń
str. 216
1.3. Swoboda świadczenia usług ubezpieczeniowych
str. 217
2. Ubezpieczający
str. 220
3. Ubezpieczony
str. 230
4. Osoba uprawniona do otrzymania sumy ubezpieczenia uposażony
str. 235
Rozdział V
Świadczenia stron umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 248
1. Świadczenie ubezpieczyciela
str. 249
1.1. Świadczenie ubezpieczyciela z ubezpieczenia osobowego
str. 262
1.2. Świadczenia ubezpieczyciela w ubezpieczeniach na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 271
1.2.1. Świadczenie z tytułu zgonu ubezpieczonego
str. 272
1.2.2. Prawo do wykupu
str. 273
1.2.3. Świadczenie w sytuacji odstąpienia
str. 276
1.2.4. Lokowanie środków ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego
str. 277
1.3. Kulancja
str. 282
1.4. Waloryzacja świadczeń zakładu ubezpieczeń
str. 284
1.4.1. Waloryzacja sądowa świadczenia zakładu ubezpieczeń
str. 284
1.4.2. Waloryzacja umowna świadczenia zakładu ubezpieczeń
str. 286
2. Świadczenie ubezpieczającego
str. 287
2.1. Waloryzacja składki ubezpieczeniowej
str. 302
Rozdział VI
Prawa i obowiązki stron w ramach umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 303
1. Prawa ubezpieczającego
str. 306
1.1. Prawo do określenia alokacji
str. 307
1.2. Prawo do konwersji/transferu
str. 308
1.3. Prawo do ustanawiania i odwoływania pełnomocnictwa
str. 309
1.4. Prawo do dokonania przelewu wierzytelności praw z umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 311
1.5. Prawo do wyszczególnionia osoby uprawnionej do otrzymania sumy ubezpieczenia w razie śmierci osoby ubezpieczonej
str. 316
1.6. Prawo do ustanowienia zastawu na wierzytelności z umowy ubezpieczenia
str. 319
1.7. Uprawnienia dotyczące składek ubezpieczeniowych
str. 320
1.7.1. Prawo do zmiany wysokości składki regularnej
str. 321
1.7.2. Zmiana częstotliwości opłacania składki
str. 324
1.7.3. Zawieszenie opłacania składek
str. 324
1.8. Prawo do odstąpienia i wypowiedzenia
str. 325
1.9. Prawo do wznowienia umowy ubezpieczenia
str. 328
1.10. Uprawnienia o charakterze informacyjnym
str. 329
1.10.1. Prawo do otrzymania dokumentu ubezpieczenia i ogólnych warunków ubezpieczenia
str. 329
1.10.2. Prawo do otrzymania okresowych danych o wartości świadczeń
str. 331
2. Obowiązki (powinności) ubezpieczającego
str. 332
2.1. Obowiązek deklarowania okoliczności niebezpieczeństwa
str. 335
2.2. Obowiązki prewencyjne
str. 340
2.3. Obowiązki powstające po zajściu wypadku ubezpieczeniowego
str. 342
3. Prawa ubezpieczyciela
str. 345
3.1. Prawo do tworzenia i likwidacji funduszu
str. 345
3.2. Prawo do czasowego zamknięcia funduszu wprowadzenia ograniczeń w dokonywaniu transferów do funduszu
str. 350
3.3. Prawo do zmiany polityki inwestycyjnej funduszu
str. 351
3.4. Prawo do dokonania podziału i łączenia jednostek
str. 352
3.5. Prawo do wynagrodzenia i pobierania innych opłat
str. 352
3.5.1. Wynagrodzenie za zarządzanie funduszem
str. 353
3.5.2. Inne opłaty
str. 354
3.5.3. Prawo do indeksacji opłat
str. 359
3.5.4. Prawo do zmiany opłat
str. 360
4. Obowiązki ubezpieczyciela
str. 361
4.1. Obowiązek terminowej wypłaty świadczeń z tytułu umowy ubezpieczenia zarówno w związku z wystąpieniem wypadku ubezpieczeniowego, jak i na wniosek uprawnionego
str. 362
4.2. Obowiązek dokonywania wyceny wartości aktywów funduszu, ustalania wartości aktywów netto i wartości aktywów netto przypadających na jednostkę funduszu z częstotliwością określoną w regulaminie
str. 366
4.3. Obowiązek prowadzenia rejestru ubezpieczonych, a także ich ewidencji
str. 367
4.4. Obowiązek terminowego wykonywania konwersji i alokacji
str. 368
4.5. Obowiązek stałego zatrudniania doradcy inwestycyjnego albo zawarcia umowy z podmiotem uprawnionym, na podstawie odrębnych przepisów, do zarządzania aktywami na zlecenie
str. 370
4.6. Obowiązki informacyjne
str. 370
4.7. Obowiązek zachowania tajemnicy ubezpieczeniowej
str. 378
Rozdział VII
Wygaśnięcie stosunku ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
str. 380
1. Spełnienie świadczenia
str. 381
1.1. Spełnienie świadczenia przez zakład ubezpieczeń w drodze ugody
str. 382
1.2. Świadczenie w miejsce wykonania
str. 383
2. Potrącenie
str. 384
3. Odnowienie
str. 386
4. Złożenie przedmiotu świadczenia do depozytu sądowego
str. 387
5. Ziszczenie się warunku rozwiązującego lub nadejścia terminu końcowego opatentowanego w treści czynności prawnej (upływ terminu świadczenia ochrony ubezpieczeniowej)
str. 389
6. Zwolnienie z długu
str. 391
7. Niemożliwość świadczenia
str. 392
8. Rozwiązanie umowy przez strony
str. 393
8.1. Odstąpienie od umowy ubezpieczenia
str. 393
8.2. Wypowiedzenie umowy
str. 394
9. Rozwiązanie umowy poprzez sąd
str. 396
10. Sytuacje, w których stosunek ubezpieczenia nie wygasa
str. 397
Podsumowanie
str. 399
Bibliografia
str. 403
